有合理理由怀疑核查客户、客户的交易与洗钱或恐怖融资等犯罪活动相关，客户部门和业务部门应根据风险核查客户的洗钱和恐怖融资风险等级情况，采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率等管控措施，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。